监管严查虚拟货币乱象，比特币单日跌超13%

在区块链行业政策利好的背景下，虚拟货币价格上涨。尤其是 2019 年上半年，比特币价格再次飙升至 10,000 美元以上。

与此同时，一些虚拟货币以区块链的名义卷土重来，数字货币骗局再次浮出水面。

值得注意的是，第一财经记者从公司调查中获悉，目前共有8646家公司名称和业务范围与“区块链”相关的公司为2019年新成立的公司。

国家金融与发展实验室特聘研究员董希淼告诉记者，全社会必须停止炒作区块链，特别是要将区块链技术与比特币等虚拟货币区分开来，严厉打击使用区块链技术。以链名义进行金融诈骗等行为，如非法代币融资（ICO）等。

近期，许多地方监管部门出台了严格的监管政策，对违法行为进行严查。北京、上海、深圳等地也发布了相关风险提示，防范虚拟货币。

11月22日，根据比特币交易平台bitstamp的报价，比特币跌破每块7000美元，24小时跌幅超过13%。

虚拟货币投机正在兴起

近期，随着区块链技术的推广，虚拟货币炒作风起云涌，一些不法行为又出现了死灰复燃的迹象。针对区块链相关行业乱象，新一轮监管整治行动正在深入开展。

根据公司数据，目前，名称和业务范围与“区块链”相关的企业有34035家，其中北京528家，上海177家，深圳4771家。值得注意的是，2019年共有8646家公司新成立。

11月13日，北京市地方金融监管局发布《关于交易场所分支机构擅自开展经营活动的风险提​​示》，指出境外交易场所分支机构（以金融资产交易为主）在北京开展经营活动的商业活动是非法的商业行为。

11月14日，上海金融稳定联合办公室和中国人民银行上海总部联合发布《关于开展虚拟货币交易场所整治工作的通知》2023年虚拟币，重点关注虚拟货币相关活动，包括虚拟货币交易、代币发行和募资，以及海外注册交易所的宣传引流。

11月21日，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室发布关于防范“虚拟货币”违法违规行为的风险提示，称近期通过区块链技术的推广，虚拟货币炒作增多呈上升趋势，一些违法活动正在呈现死灰复燃的迹象，如：一些公司以“区块链创新”的名义在国内组织虚拟货币交易；以“区块链应用场景”为由发行“xx币”“xx”等形式的虚拟货币，发布白皮书，虚构使用生态，募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币资产；为海外注册的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理交易服务。

11月22日，中国人民银行上海总部发文称，将加大监管力度，打击虚拟货币交易。

中国人民银行上海总部表示，近日，对上海地区虚拟货币相关活动进行专项整治，责令为境外注册虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务的企业，立即纠正并撤回。

近年来，与虚拟货币相关的炒作和炒作盛行。相关融资主体通过非法销售和流通代币，向投资者或比特币、以太坊等虚拟货币募集资金。批准非法公开融资，涉嫌非法售卖代币、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等犯罪，严重扰乱经济金融秩序。

早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委就发布了《关于防范代币发行和融资风险的公告》，对ICO和虚拟货币交易场所进行清理整顿。代币发行融资活动。

从那时起，大量的虚拟货币交易所转移到了海外。对于在境外设置服务器为境内居民提供虚拟货币交易服务的行为，监管也不断加强，从支付结算端持续清理整顿。

比如在支付过程中，支付宝成立了专门的工作组，定期搜索整理，找一关，不断加强技术升级。

据《焦点访谈》报道，国家互联网应急中心监测到空气币755个，传销102个。

中国银行法学研究会理事肖萨表示2023年虚拟币，根据办案经验，刑法第266条的诈骗罪将成为主要罪名，特别是对于慢速低效项目项目方进度，经纪人倒卖代币获取高额金钱利润，极易引发诈骗犯罪风险。

对于虚拟货币兑换，将适用刑法第225条处理非法经营罪。如果有任何操纵市场等行为（尤其是量化团队的配合），将会使用更严厉的惩罚。诈骗罪的处理不排除数罪并罚，最高可判处无期徒刑。

区块链不等于虚拟货币

说起“虚拟货币”，很多人会想到“区块链”、“比特币”等概念。但需要强调的是，区块链并不等同于虚拟货币。

中国人民银行上海总部表示，投资者应注意不要将区块链技术与虚拟货币混淆。虚拟货币发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，参与者应增强风险防范意识，谨防上当受骗。

事实上，经过长期的创新，区块链技术已经与越来越多的实体行业深度融合，在金融、医疗保险、供应链、国际贸易等领域取得了阶段性成果。

例如，根据艾瑞咨询《区块链+供应链金融行业研究报告》，到2023年，区块链可将供应链金融市场渗透率提升28.3%，这将带来3.6万亿元市场规模增量。

中共中央政治局召开第十八次集体学习对我国区块链发展作出新定位，强调要把区块链作为核心自主创新的重要突破口技术，加快区块链技术发展和产业创新。

11月20日，中国人民银行副行长范一飞在全国金融标准化技术委员会2019年工作会议上表示，为规范和引导新技术应用，包括人工智能在内的17个项目、区块链、大数据、云计算等将落地。金融行业标准已经建立，正在加紧研究制定。

对于区块链在金融领域的应用，近日，中国互联网金融协会副秘书长杨农表示，区块链技术作为一种技术集成创新，目前还处于发展成熟的过程中。金融领域是区块链在国内外的应用。探索的重点。目前，我国在金融领域的区块链应用已经在供应链金融、金融数据共享、金融信息存管等场景形成了一些落地案例。总体处于从早期尝试到深入探索的过渡阶段，并且表现出探索性应用的数量比较多，参与者更加多样化，底层技术的原创技术有待加强。

杨农表示，协会正在建设的中国数字金融综合服务平台和中国供应链金融数字信息服务平台，作为互联网金融行业的国家基础设施，是区块链应用探索的良好场景。